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O mercado de criptomoedas está ganhando cada vez mais destaque no cenário econômico global. No caso do Bitcoin, por exemplo, a principal moeda digital tem se beneficiado do momento de inflação pressionada ao redor do mundo e ganhado destaque como um ativo que pode oferecer proteção contra a inflação.

Por outro lado, o mercado de cripto não é somente Bitcoin. Apesar desta criptomoeda ser a maior do mercado, as altcoins (criptoativos alternativos que não o Bitcoin) também podem apresentar janelas de investimento interessantes para os investidores.

Desta forma, neste relatório separamos três motivos para investir no mercado de criptoativos agora.

Proteção contra a inflação

A situação econômica frágil e instável por conta da pandemia, somada aos problemas de cadeia logística, levou economias mundo afora a um cenário de inflação.

Com isso, as moedas fiduciárias, como dólar e real, perdem o seu poder de compra.

Uma forma de se proteger dessas perdas é se expondo em um ativo que não tenha relação com políticas monetárias.

O Bitcoin surge como uma alternativa à inflação, uma vez que possui o limite de emissão de 21 milhões de unidades, não podendo ser impresso.

O poder de compra do Bitcoin não pode ser corroído, porque sua oferta monetária não pode ser aumentada.

Melho­­­­r investimento dos últimos tempos

A rentabilidade nominal mostra ao investidor o retorno bruto do investimento, enquanto a rentabilidade real traz outra perspectiva para esse retorno, comparando-o com a inflação.

Esta comparação é muito importante, pois a inflação representa o aumento de preços na economia em geral. Descontada a inflação, muitos investimentos tradicionais tiveram retorno negativo.

Devido ao ciclo de alta do Bitcoin e fuga para ativos estáveis que não dependem de governo, o Bitcoin teve a melhor performance quando comparado aos demais investimentos.

Além disso, pela lei da oferta e demanda, se alguma coisa possui oferta reduzida, seu preço aumentará com o tempo. Como vimos, se a oferta de Bitcoins é fixada em 21 milhões de unidades e a demanda aumenta, seu preço tende a aumentar no longo prazo.

A prova dessa valorização é o grande canal de alta formado desde a criação do Bitcoin:

Janela de oportunidades

As altcoins são todas os criptoativos que não o Bitcoin, e servem de alternativa a essa moeda digital. Os criptoativos alternativos geralmente tendem a entregar uma valorização expressiva, mas com o passar do tempo eles lateralizam.

Ou seja, aproveitar esses movimentos de alta, ou também conhecidos como janela de oportunidades, pode gerar lucros bastante significativos.

Em suma, o Bitcoin ainda é a criptomoeda soberana em termos de valor e relevância. Contudo, as altcoins podem apresentar boas oportunidades paralelas ao Bitcoin para o curto prazo.

Algumas das principais altcoins do mercado tiveram ganhos muito expressivos em 2021, como, por exemplo, Anyswap (ANY) 8995,3%, Kadena (KDA) 5720,6%, Terra (Luna) 8401,3%, Polygon (MATIC) 7271,4% e Solana (SOL) 3837,1%.

Usar a estratégia certa para capturar esses movimentos de alta é essencial. E é a isso que você terá acesso na minissérie Crypto Opportunities.

Conclusão

Podemos dizer que o mercado de criptoativos oferece oportunidades tanto com o Bitcoin quanto com as altcoins. O cenário macroeconômico de inflação mundial tem favorecido o Bitcoin em relação aos outros investimentos. Cada vez mais, o investimento nesse criptoativo tem se mostrado como uma saída para o investidor se proteger dos efeitos da inflação.

Por fim, os criptoativos apresentam motivos e oportunidades interessantes para quem quer se expor a esse mercado agora. Uma boa análise pode representar a possibilidade de bons ganhos com eles.

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Este relatório foi elaborado pela Levante Ideias de Investimentos e o uso é exclusivo de seu assinante, estando protegido pela Lei de Direitos Autorais. Este conteúdo não pode ser reproduzido, copiado ou distribuído, no todo ou em parte, a terceiros, sem prévia e expressa autorização.

Este documento tem como objetivo somente informar os leitores e não tem a finalidade de assegurar, prometer ou sugerir a existência de garantia de resultados futuros ou isenção de risco para os leitores. O documento não tem o cunho de ofertar, negociar, comercializar ou distribuir títulos ou valores mobiliários ou qualquer outro instrumento financeiro.

As decisões de investimentos devem ser realizadas pelo próprio leitor.

O analista responsável poderá esclarecer dúvidas de seus leitores através de vídeos ou relatórios que serão enviados simultaneamente aos assinantes, mantendo e garantindo a isonomia de informações.

As informações deste relatório foram baseadas em fontes públicas e consideradas fidedignas na data de publicação, e estão sujeitas a mudanças, não implicando necessariamente na obrigação de qualquer comunicação com respeito a tal mudança.

Conforme o artigo 20, parágrafo único da ICVM 20/2021, a analista Rafael Bevilacqua declara-se inteiramente responsável pelas informações e afirmações contidas neste relatório de análise.

Nos termos do artigo 21 da ICVM 20/2021, os analistas responsáveis pela elaboração deste relatório declaram que as recomendações contidas neste relatório refletem única e exclusivamente as suas opiniões pessoais e foram elaboradas de forma independente e autônoma.

Também nos termos do artigo 21 da ICVM 20/2021 informamos que o analista Rafael Bevilacqua possui 40.000 ações da Via (VIIA3) adquiridas no dia 11 de novembro. A aquisição foi realizada respeitando o artigo 13 da ICVM 20/2021 e as regras de compliance da Levante.

Os valores mobiliários não contam com garantia do Fundo Garantidor de Crédito – FGC.

A reprodução, cópia ou distribuição deste conteúdo, no todo ou em parte, implicará ao infrator sanções cíveis e criminais, incluindo a obrigação de reparação de perdas e danos causados, nos termos dos artigos 102 e seguintes da Lei 9.610/98.

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NFT é a sigla para non-fungible token (token não fungível, traduzindo para o português), e para entendermos o que é essa tecnologia, primeiramente temos que saber o significado dos termos “fungível” e “token”, e como eles se relacionam.

Fungível: Um bem fungível é um bem que é passível de ser substituído por outra coisa de mesma espécie, qualidade, quantidade e valor. Um bom exemplo que podemos utilizar para visualizar de forma mais clara esse conceito é se pensarmos na seguinte situação: Alguém lhe mostra duas notas de 10 reais, e te pede para escolher uma. A escolha é bastante simples, qualquer uma delas, afinal ambas as cédulas têm o mesmo valor, serão usadas para o mesmo fim etc. Essa característica de não conseguir fazer distinção entre elas é a chamada fungibilidade.

Token: Um token no universo cripto é a representação de um ativo, podendo ser absolutamente qualquer representação, desde agrupamentos de ativos financeiros até obras artísticas. Ele funciona como um contrato, garantindo ao portador uma troca direta daquele token por aquilo que ele representa, podendo ser a qualquer momento ou em uma data previamente decidida.

Uma vez compreendidos esses significados, fica simples entender o que são tokens não fungíveis. São tokens que não podem ser substituídos por outros da mesma categoria, ou seja, cada um tem um valor distinto do outro, são peças únicas e que, na maioria das vezes, têm seu valor atrelado à sua exclusividade e autenticidade, bem como uma obra de arte.

Sendo assim, tais quais as obras de arte, os NFTs passaram a ser vistos não apenas como símbolos de status, mas como investimentos com potencial de valorização no longo prazo, diante da perspectiva de digitalização das relações sociais com a ascensão do metaverso.

Ou seja, assim como os investidores do mercado de arte compram pinturas famosas com a expectativa de que elas se valorizem ao longo do tempo, tendo em vista seu status exclusivo e único, alguns investidores apostam na valorização dos NFTs pelos mesmos motivos, fazendo com que esse mercado já valha mais de 41 bilhões de dólares.

Os principais exemplos no momento são os membros do BAYC (Bored Ape Yatch Club, clube de iate dos macacos entediados, em tradução livre). Para fazer parte desse clube exclusivo com diversos benefícios na vida real, que já conta com atletas profissionais das principais ligas de esportes do mundo, celebridades premiadas e grandes executivos das maiores empresas é necessário ter posse de um NFT como o mostrado na figura abaixo.

 São 10 mil imagens únicas que podem ser adquiridas, com o menor valor listado em aproximadamente 1 milhão e 360 mil reais.

Já existem diversos clubes e até restaurantes que só aceitam a entrada de portadores de NFTs, mas a relação dessa classe de ativos com o status social é apenas um exemplo do futuro impacto que os NFTs terão em nossas vidas. Isso porque a forma como esses ativos são registrados em blockchains – tecnologia que permite a criação de grandes bancos de dados que registram as transações dos usuários – promete transformar a noção de propriedade na nova era que se inicia com a evolução da internet.

Em suma, o mercado de NFTs possui um vasto potencial a ser explorado, e deve ocupar um papel de destaque na nova realidade que vem se consolidando, na qual o espaço digital se torna cada vez mais importante para as relações sociais.   

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O mundo dos criptoativos muitas vezes pode passar a impressão de que se baseia somente na variação das moedas digitais. Além disso, muitas vezes o foco está apenas no Bitcoin, quando é possível ter ganhos com outras criptomoedas.

Contudo, ao fazer uma análise mais profunda deste mercado, podemos analisar que há outros meios com potenciais de crescimento e que podem proporcionar mudanças na economia em geral.

Neste relatório, seguindo na linha de ecossistemas que ainda possuem grande espaço para desenvolvimento e que pode oferecer soluções para diferentes problemas acerca do mercado financeiro, vamos comentar sobre DeFi, sigla para Decentralized Finance (Finanças Descentralizadas, em português).

O que é DeFi?

Hoje, todo o nosso sistema bancário é centralizado (Centralized Finance – CeFi) por bancos, bolsas de valores, seguradoras e resseguradoras, que possuem suas operações centralizadas em uma empresa ou em uma pessoa que controla e oferece esses serviços.

Todos esses serviços centralizados possuem alguns riscos inerentes, como, por exemplo, falta de gerenciamento, falta de controles internos, fraudes e possíveis corrupções.

Então, é neste momento que surge a pergunta: e se fosse possível descentralizar o sistema financeiro?

Somente como resgate de memória, importante relembrar que o Bitcoin, principal criptomoeda do mercado, não é controlada por nenhum governo e pode ser transferida para qualquer pessoa sem um terceiro intermediário. Assim, caracteriza-se como uma forma de dinheiro descentralizado.

Portanto, agora é o momento de entender o que é DeFi.

DeFi é o termo usado para serviços financeiros onde não há uma autoridade central, e que utilizam dinheiro descentralizado, como criptomoedas, que são programadas para execuções automáticas em que é possível construir corretoras, seguradoras e outras organizações para serviços diversos que não possuem nenhuma pessoa controlando.

Em outras palavras, o DeFi tem uma premissa de remover o intermediador no campo dos serviços financeiros, como bancos, corretoras e outras instituições. Ou seja, as plataformas DeFi permitem que os investidores, financiadores, tomadores de empréstimo, vendedores e compradores negociem e interajam entre si diretamente.

A principal rede descentralizada deste ecossistema que opera por meio de contratos inteligentes é a Ethereum. Contudo, o ecossistema ainda não comporta todos os usuários interessados. devendo passar por atualizações para integrar todos.

A seguir, entenda quais são os componentes necessários para a criação de um sistema de finanças descentralizado.

Infraestrutura

A infraestrutura serve para programar e construir os serviços decentralizados. A Ethereum, que é uma plataforma de desenvolvimento, já permite isso, pois trata-se de uma infraestrutura na qual é possível programar aplicações descentralizadas (decentralized apps – Dapps).

Utilizando a Ethereum, é possível escrever linhas de código de programação, também chamadas de smart contracts. Os smart contracts permitem a criação de regras de execução referentes à como um determinado serviço vai funcionar, e uma vez realizado o deploy, ou seja, a instalação na rede da Ethereum, essas regras tornam-se imutáveis.

O dinheiro

Uma moeda, ou seja, dinheiro para circular nesse sistema financeiro. Nesse caso, pode surgir a dúvida: por que não utilizar Bitcoin? Ou até mesmo Ether, que é a moeda da rede Ethereum?

Como o Bitcoin foi a primeira criptomoeda, ele possui funcionalidades que não são compatíveis com a rede Ethereum. Por outro lado, o Ether é compatível e programável, mas é muito volátil. Para construir um sistema financeiro, é necessária uma moeda estável em suas operações, como as stablecoins.

Stablecoins são criptomoedas lastreadas em outras classes de ativos, como o dólar americano. Porém, para finanças descentralizadas, o ideal não é utilizar stablecoins lastreadas em moedas estatais, pois elas querem uma autoridade central para controlar as entradas e saídas em termos de quantidade de moeda.

A criptomoeda DAI é descentralizada, lastreada em dólar americano, ou seja, 1 DAI = 1 USD, e, diferente de outras stablecoins, cujo valor está ligado a reservas em dólar, a DAI é lastreada pela garantia indireta dos próprios usuários, que pode ser vista e consultada diretamente pela blockchain da Ethereum. Você também pode adquirir moedas DAI diretamente pelas Exchanges, sem precisar converter para ETH primeiro.

Em resumo, a DAI atua como um smart contract que reside na rede da Ethereum, o que torna a DAI uma stablecoin verdadeiramente descentralizada, que não pode ser censurada ou controlada. Portanto, é a forma de dinheiro perfeita para serviços de finanças descentralizadas.

Corretoras (Exchanges) descentralizadas

Essas Exchanges são conhecidas como DEX (Decentralized Exchange). Essas corretoras permitem que os usuários comprem, vendam e transacionem criptomoedas.

Assim como a moeda DAI, essas Exchanges também são construídas na plataforma da Ethereum, ou seja, elas operam sem uma entidade centralizadora.

Farming

Uma parte do mercado financeiro também é composta por serviços que permitem empréstimos entre pessoas ou instituições. Compound é uma aplicação descentralizada (Dapps), construída na rede da Ethereum, que permite com que usuários façam empréstimos.

Ou seja, através dessa aplicação, você pode emprestar suas criptomoedas e ganhar juros sobre esse empréstimo. Você também pode solicitar empréstimos utilizando fundos de criptomoedas.

A plataforma Compound automaticamente conecta usuários que emprestam e que pedem empréstimos, garante o cumprimento dos termos do contrato e distribui os juros sobre esses empréstimos. O processo de ganhar juros sobre empréstimos de criptomoedas ficou popularmente conhecido como yield farming.

Conclusão

As finanças descentralizadas é um campo ainda tímido, mas que todos devemos ficar de olho, visto seu enorme potencial de crescimento com o desenvolvimento de novas tecnologias.

Por fim, as DeFi podem oferecer uma série de soluções para contribuir com a evolução do mercado financeiro, que hoje possui aspectos negativos que podem ser solucionados, como a burocracia, por exemplo.

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Confira neste artigo todas as informações fundamentais para você escolher o melhor fundo de investimento para você aplicar.

Afinal, o que são os fundos de investimentos?

De forma resumida, os fundos de investimentos consistem em uma espécie de “união de investidores”. Mais especificamente, em uma comunhão de recursos investidos em valores imobiliários e em títulos – tanto públicos quanto privados.

Esse tipo de aplicação agrada a todos os públicos, visto que possui oportunidades mais simples – que vão desde as chances para quem deseja sair da poupança e começar com aplicações mais rentáveis – até as mais elaboradas, que são as oportunidades para quem está mais habituado ao mercado financeiro.

Quais os principais tipos de fundos de investimento? 

Os principais tipos de investimentos são:

• fundos de ações;
• fundos multimercado;
• ETFs (Exchange-traded Funds, ou Fundos de Índice);
• fundos imobiliários;
• fundos DI (de Renda Fixa).

Entenda melhor cada um deles abaixo!

Fundos de Ações

Os Fundos de Ações, também conhecidos pela sigla FIA (Fundos de Investimento em Ações), apresentam uma carteira de ativos que investe maioritariamente em renda variável. Considerado uma ótima forma de diversificar a carteira de aplicações, esse tipo de fundo é pode ser classificado como:

• gestão ativa: há tentativa de superar a rentabilidade do índice de referência;
• gestão passiva: o intuito é acompanhar a rentabilidade do índice de referência.

Fundos Multimercado

Os fundos multimercado são aqueles que apresentam maior potencial de diversificação de ativos. Por lei, eles não precisam ter uma parcela mínima investida em um determinado investimento, como ações ou renda fixa.

Logo, entre os tipos de fundos de investimento, essa opção pode mesclar diferentes ativos em uma única estratégia, com o intuito de obtenção de maior rentabilidade e diversificação. 

Por não usar ativos de uma classe específica e ser mais flexível, esses fundos podem alterar suas alocações de acordo com as mudanças nos cenários econômico, político e financeiro.

ETFs – Exchange-traded Funds

Os Fundos Indexados/Passivos são aqueles que seguem um indicador de mercado, como o Ibovespa. O principal objetivo desse tipo de fundo de investimento é “espelhar” a carteira teórica de um determinado índice e, assim, apresentar uma rentabilidade igual ou muito próxima.

Trazendo a perspectiva de diversificação à tona, esse fundo dá oportunidades para aumento de:

• quantidade de ativos;
• exposições geográfica;
• exposição setorial;
• exposição a moedas.

Fundos imobiliários

O fundo de investimento imobiliário reúne os interessados em aplicar em empreendimentos diretamente ligados ao mercado imobiliário, mas sem ter de comprar um ativo diretamente.

Fundo DI – Renda Fixa

Os fundos DI, que representam a maior parte dos fundos de renda fixa, são aqueles que investem em títulos de renda fixa pós-fixados, indexados à Selic ou ao CDI. Assim, eles acompanham a variação da taxa DI, baseada no CDI (Certificado de Depósito Interbancário) e muito próxima à  Selic. 

Esse tipo de investimento apresenta uma menor volatilidade e é usado, pela maior parte dos investidores, como uma reserva de emergência, por ter uma liquidez altíssima. 

Como saber e escolher os melhores tipos de investimento para seu perfil

Como tudo no mundo dos investimentos, é preciso cautela para escolher o melhor tipo de aplicação. É necessário estudo, saber o seu tipo de perfil investidor e se informar sobre um fator fundamental: a liquidez.

É crucial entender qual será o período do investimento do seu dinheiro. Isso merece a sua atenção, porque os fundos de investimento podem variar bastante a sua liquidez, de D+1 até D+60 ou mais – essa “sigla” se refere ao tempo que o dinheiro aplicado leva para cair na conta do investidor após solicitado o resgate da aplicação.

Quais as principais taxas e tributos dos fundos de investimento?

Como vimos até então, existem diversas classes e estratégias relacionadas aos fundos de investimento. Nessa linha, também existem as taxas e tributos, que variam. Um exemplo disso são os investimentos de gestão passiva, que não sofrem incidência da taxa de performance.

Já nos fundos de renda fixa e nos outros, a taxa de administração possui variação – e isso varia de caso a caso.

Entre as principais taxas envolvendo os fundos, nós temos:

• taxa de administração – essa taxa diz respeito à remuneração de toda a equipe que fica por trás da operação dos fundos (seja a gestão ou a equipe de análise ativa);
• taxa de performance – como mencionamos, esse tributo é taxado apenas nos investimentos de gestão ativa. Essa taxa é basicamente uma remuneração ao gestor e sua equipe quando eles conseguem fazer o fundo superar a performance do índice de referência tomado como benchmark;
• tributo IOF – o Imposto Sobre Operações Financeiras é o mais simples e só incide nos casos em que há resgate da aplicação em um período inferior a 30 dias a partir do dia da aplicação;

Agora que você já sabe as informações básicas sobre os principais tipos de fundos de investimento, confira nosso artigo sobre quais os fatores que podem afetar um investimento e mais conteúdos sobre aplicações aqui no Blog Levante!

O post Conheça Os Principais Tipos De Fundos De Investimento E Veja Como Escolher O Melhor apareceu primeiro em Levante Ideias de Investimentos.

Para ajudá-lo a entender melhor as aplicações financeiras, continue lendo este artigo e confira como a Levante Ideias pode te auxiliar!

Quais as aplicações financeiras mais importantes para compor uma carteira?

Existem dois tipos de aplicações financeiras que são fundamentais e muito importantes para atingir os objetivos de se montar uma carteira de investimentos bem diversificada. São elas:

• renda variável;
• renda fixa.

Renda fixa

As aplicações financeiras de renda fixa são aquelas em que o cálculo da remuneração é previamente definido e conhecido desde o momento da negociação. O retorno pode até variar, mas pouco – em relação à renda variável, por exemplo.

De forma bem resumida, as pessoas que escolhem esses ativos “emprestam” o dinheiro para um outro alguém – que pode ser uma empresa, um banco ou até mesmo o Governo.

No tocante ao retorno, espera-se que o valor recebido de volta no futuro tenha um acréscimo de juros, que é a remuneração pelo tempo que a outra pessoa ficou com o dinheiro emprestado. Além disso, nessas negociações, todas condições são acertadas desde o início – as taxas, condições, referências etc.

Entre os principais títulos de renda fixa, temos:

• LCI e LCA – as letras de crédito, tanto imobiliário (LCI) quanto do agronegócio (LCA);
• títulos públicos – as aplicações financeiras desta modalidade consistem no empréstimo do dinheiro para o governo;

Renda variável

Dentro da categoria de renda variável, existem diversos  produtos disponíveis para o investimento. Cada um possui um tipo de risco e liquidez, logo, essa aplicação é todo investimento que não garante nem um ganho fixo nem a devolução do total que foi aplicado, de maneira geral.

Entre os principais investimentos de renda variável, nós temos:

• fundos imobiliários – esse tipo de aplicação reúne pessoas interessadas em investir no mercado imobiliário em conjunto. Os ganhos obtidos em retorno deste tipo de investimento é dividido entre os participantes por meio da distribuição de proventos;
• criptoativos – as criptomoedas são moedas virtuais não produzidas ou controladas pelos bancos centrais que podem ser revertidas em valores reais protegidas por códigos criptografados;
• multimercado – para quem quer diversificar seu patrimônio de uma maneira prática e rentável, com estratégias de Renda Fixa e de Renda Variável unidas em um único lugar;
• ações – são “pequenas parcelas” de companhias negociadas em Bolsa.

Confira o nosso vídeo de comparação sobre a renda fixa e renda variável com os especialistas da Levante:

Como saber qual aplicação financeira é boa para investir?

Entender os tipos de investimento é fundamental para quem pensa em entrar no universo dos investimentos. 

Afirmar quais as aplicações financeiras são boas é muito relativo, pois tudo isso depende de fatores diversos, como o seu perfil investidor, seu nível de tolerância ao risco, seus objetivos etc.

Todas as aplicações oferecem opções válidas aos investidores. A diferença é que, enquanto os investimentos de renda fixa, geralmente, garantem maior segurança e liquidez, os investimentos de renda variável podem ser mais arriscados, porém costumam ser mais rentáveis.

Como os conteúdos da Levante podem te ajudar

Investir hoje em dia é muito fácil. É possível fazer aplicações online, de maneira segura e sem grandes requisitos de documentação. Basta contar com especialistas e o suporte de uma equipe independente, como a Levante Ideais! 

É o nosso trabalho entregar recomendações e análises de qualidade para ajudá-lo a investir de maneira assertiva. Com isso, produzimos regularmente conteúdos que podem orientá-lo desde os seus primeiros passos.

Confira a lista de materiais riscos da Levante Ideias e fique por dentro de tudo sobre o universo dos investimentos!

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Neste artigo, vamos entender melhor como é possível entrar ações baratas e aplicar o seu dinheiro de forma assertiva.

O que são as ações de valor?

As ações de valor oferecem oportunidades ao investidor por conta do seu preço mais atrativo em relação ao seu valor justo – e ele mede o valor intrínseco de uma corporação para determinar qual seria o preço justo das suas ações. Ou seja, são oportunidades de investimento muito boas que podem ser compradas por um preço bem menor do que o esperado.

Uma das principais sacadas, é sobre o olhar analítico que os investidores precisam desenvolver sobre esse tipo de aplicação. A intenção é entender que o preço está mais abaixo em relação ao valor justo, não sendo apenas uma “ação barata”, mas sim, uma ação com preço atrativo de uma empresa boa.

As oportunidades encontradas neste tipo de aplicação é sobre, principalmente, adquirir a ação antes que todo o mercado financeiro perceba o preço baixo e assim, ganhar com a valorização do ativo com o passar do tempo.

Como as ações de valor são encontradas?

Um dos pontos que são fundamentais aos investidores que buscam esses ativos, é a análise dos valores e fundamentos da empresa. Ou seja, é preciso ter certeza de que a empresa está passando por um momento desagradável de forma temporária e não está em decadência ou falência.

Quais as características das ações de valor com preço baixo?

Não existe uma fórmula ou análise única das ações para entender se valem a pena o investimento ou não. Para entender as ações mais baratas, é preciso ficar de olho em alguns indicadores e claro, na sua rentabilidade. Outros pontos que precisam de uma atenção especial são:

• o cenário macroeconômico e o restabelecimento do potencial da empresa;
• governança;
• preço de ação;
• entre outros.

No mercado financeiro, existem duas técnicas que podem ajudá-lo a identificar se uma ação está cara ou barata. São as análises:

• fundamentalista – baseada em fundamentos das empresas e leva em conta informações como expectativa de resultados, balanços, projeção de lucro e receita;
• técnica – conhecida como análise gráfica também, é baseada em dados, tabelas e gráficos que mostram o desempenho histórico dos preços e volumes negociados dos ativos.

Esta é uma maneira simplificada para saber se o valor atribuído pelo mercado para aquela empresa tem relação com suas métricas de resultado. Confira abaixo alguns dos indicadores que melhor norteiam essa análise:

P/L – Preço sobre o Lucro

O preço sobre lucro ou P/L mede a relação entre o preço de uma ação no momento atual de compra e o lucro por ação dos últimos 12 meses. 

P/VPA – Preço sobre Valor patrimonial da Ação

Este indicador, por outro lado, relaciona o valor da empresa no mercado com o valor contábil e patrimônio líquido da organização/companhia. Ou de forma geral, o preço da ação com o valor patrimonial de cada uma das ações da empresa.

EV (Enterprise Value)/Ebitda – Valor da empresa dividido pelo Ebitda (Lucros antes de juros, impostos, depreciação e amortização) 

Esse indicador é a relação entre o valor da empresa e a geração de caixa a partir da sua atividade principal.

Ao dividir o valor da empresa pela geração de caixa, é possível encontrar o resultado operacional dela, sabendo em quanto tempo o lucro é capaz de pagar o investimento feito. Quanto menor for esse índice, mais rapidamente o lucro da empresa consegue pagar o investimento que foi feito por ela.

Ainda em dúvidas sobre onde achar ações baratas? Converse com a Levante Ideias!

Para você que quer investir com segurança, mas ainda não está 100% certo de onde encontrar as ações de valor, confira as nossas séries de investimentos que podem fazer sentido para você montar sua carteira. Reunimos todas as dicas necessárias para ter sucesso no mercado dos investimentos no e-book Como Investir Em Ações. Faça download e confira!

O post Ações De Valor – Como Encontrar Ações Baratas? apareceu primeiro em Levante Ideias de Investimentos.

Se você ainda não entende muito a respeito dessas ações, não tem problema. Preparamos este artigo para te contar tudo o que você precisa saber sobre o assunto. Neste texto você verá:

• o que são small caps?;
• por que investir nessas ações?;
• quais são os riscos de investir nesses ativos?;
• como começar a investir em small caps?.

O que são small caps?

Não existe um conceito bem definido de o que são as small caps. Mas, de acordo com o consenso do mercado, elas são ações de empresas com valor de mercado baixo, quando comparadas às blue chips, ou seja, aos grandes players. 

Essas pequenas empresas, geralmente, ainda são jovens e, na maior parte dos casos, são desconhecidas pelos investidores. Nunca foi definido um limite de valor de capitalização para determinar essas ações, mas podem ser consideradas small caps aquelas que:

• estão entre os ativos que, em ordem decrescente, estejam classificados fora da lista dos que representam 85% do valor de mercado de todas as empresas listadas na Bovespa;
• tenham uma quantidade de negócios mínima que atenda aos padrões estabelecidos no manual da Bovespa; 
• tenham presença, ou seja, negociações, em 95% dos últimos pregões;
• não sejam uma “Penny Stock”, ou seja, um ativo cuja cotação é menor que R$ 1.

Mas por que investir nessas empresas?

Por que investir nessas ações?

Mesmo sendo instituições pequenas, existem duas grandes vantagens de investir nas small caps:

1. elas têm um valor de mercado pequeno;
2. possuem grande possibilidade de crescimento a longo prazo.

A maior parte dessas pequenas empresas são pouco exploradas, mas possuem grande potencial de crescimento. Como elas não são muito conhecidas, não existe uma precificação muito precisa do valor dessas companhias por parte do mercado.

Dessa forma, é possível comprar as ações a preços baratos, porém que podem sofrer uma valorização enorme ao longo do tempo.

Apenas para ilustrar, você consegue imaginar uma empresa que já é grande e consolidada, como a Ambev, dobrando de tamanho? Isso acontecer seria muito difícil. 

Agora, por outro lado, não é difícil que bons players ainda no início de suas operações consigam dobrar o seu valor de mercado.

Se essas empresas conseguirem deslanchar em seus negócios, é possível obter um crescimento percentual bem maior. Mas é importante lembrar que essas vantagens podem vir acompanhadas de alguns riscos. 

Confira quais são eles a seguir!

Quais são os riscos de investir nestes ativos?

Se você fizer uma ótima leitura de mercado e investir em small caps que consigam dobrar o seu valor de capitalização, ótimo! 

Mas, infelizmente, sempre existe o risco de errar ou de acontecer algum evento extraordinário que prejudique a empresa.

E se isso acontecer pode ser que você fique preso a essas ações, não conseguindo negociá-las, pois elas possuem baixa liquidez. 

Outro ponto que dificulta a realização da precificação do real valor desses ativos ─ ou seja, do valuation ─ é que, como são empresas menores, geralmente, há pouca informação disponível sobre elas, até porque boa parte delas são novas no mercado.

Como começar a investir em small caps?

Investir nesses ativos funciona da mesma forma que investir em qualquer outro tipo de ação. Você só precisa criar uma conta na sua corretora de preferência e comprar por meio do home broker.

Mas para entrar nesse universo é preciso estudar sobre o assunto e aprender a identificar as melhores oportunidades. E com isso a Levante Ideias de Investimentos pode te ajudar!

Nós temos a série Small Caps. O objetivo dela é recomendar a você os casos de supervalorização da Bolsa de Valores. A intenção aqui é que você invista em ações  de empresa de menor valor no mercado e com alto potencial de retorno.

Adquirindo essa série, você terá acesso a ela por 12 meses, receberá relatórios semanais, além de relatórios extraordinários com oportunidades exclusivas. Além disso, você também poderá fazer parte do nosso grupo no Telegram e terá insights e alertas de compra e venda diretamente no seu celular. 

Invista em ações de pequeno valor de mercado com segurança e busque ganhos extraordinários com a série Small Caps, da Levante Ideias!

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Ademais, atualmente, a empresa está no fim de um longo processo de recuperação judicial.

Se você está pensando em investir nesse ativo, confira primeiro este artigo da Levante Ideias para ficar por dentro do assunto!

Visão geral das ações OIBR3

No seu processo de reestruturação, a Oi fez um plano de crescimento audacioso, totalmente focado em fibra óptica.

Contudo, essas medidas custaram caro para a empresa, que se encontra bastante endividada. Para conseguir pagar os seus credores, a principal solução foi a venda de ativos, como é o caso das ações OIBR3.

OIBR3 é o ticker que identifica as ações ordinárias da Oi. Quem investe nelas tem o direito de participar das assembleias e tem poder de voto nas decisões empresariais. 

As ações OIBR3 são interessantes?

O processo de recuperação judicial da Oi está bem encaminhado, mas não é prudente ignorar o endividamento da empresa, pois esse é um dos fatores que afetam o investimento. 

No Plano Estratégico de Crescimento, para 2024, a empresa projetou uma margem EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization, que, em português, quer dizer Lucro Antes de Juros, Impostos, Depreciação e Amortização) muito baixo, cerca de 13 a 15%. Essa métrica nos dá uma ideia da margem de lucro da empresa.

Por outro lado, novos players do mercado que estão fazendo IPO no mercado de fibra óptica, como é o caso de Desktop, Unifique e Brisanet, projetaram uma margem EBITDA maior que 40%.

Além disso, a relação dívida líquida/EBITDA está em cerca de 3,7 vezes, o que não é muito positivo.

Outro ponto a ser levado em consideração, é que, mesmo com o alto nível de endividamento, para conseguir expandir a sua infraestrutura de fibra óptica a Oi destinará cerca de 14,8% da sua receita em 2021 em capex, valor que chega a 7,8% em 2024.

De modo geral, a Oi peca em alguns aspectos, não apresentando vantagens competitivas muito claras quando comparada aos seus concorrentes. A empresa ainda precisa se posicionar no mercado de fibra óptica para ter retorno financeiro e conseguir sair do seu endividamento.

Se você está a procura de bons ativos, confira também o artigo sobre qual o melhor investimento hoje, da Levante Ideias!

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É isso que fazem, justamente, as empresas conhecidas como biotechs. Alguns exemplos? AstraZeneca, Moderna e BioNTech, todas ligadas à cadeia de produção de vacinas a nível global contra o coronavírus – e que, é claro, obtiveram sucesso com a produção das vacinas.

Essas companhias, e muitas outras, estão disponíveis ao investidor a partir desta quinta-feira, 29, com o lançamento do Fundo Trend Biotecnologia, da XP.

O Fundo, classificado como “Multimercado”, busca replicar o desempenho do ETF (Exchange-traded Fund) Invesco Nasdaq Biotechnology. Este, por sua vez, replica o Nasdaq Biotechnology Index, que possui em sua carteira teórica 270 ações de empresas listadas nos setores ou de biotecnologia ou farmacêutico na Nasdaq.

Vê-se, portanto, que o novo Fundo da XP, por consequência, carrega consigo um fator de diversificação bastante alto. Para além das já citadas empresas, muitas outras companhias americanas dos setores acima estarão na carteira do Fundo, como Amgen, Gilead Sciences, Vertex Pharmaceuticals, Biogen, entre outras.

Ademais, o Trend Biotecnologia investe em empresas de Valor (Value Stocks), de crescimento (Growth Stocks) e Small Caps, é destinado para investidores em geral, possui aplicação mínima de R$ 100,00 e tem uma taxa de administração de 0,50%.

O Fundo, que será distribuído pela XP e pela Rico, possui proteção contra as oscilações do câmbio.
Por fim, o ETF Invesco Nasdaq Biotech (replicado pelo Fundo da XP) rendeu, em dólar, 8,55% no 1º semestre deste ano. A valorização é de 20,5% em 12 meses.

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