A semana foi marcada por muita volatilidade em todo o mundo, com destaque principal para as eleições americanas e para o aumento do STF, que balançou os mercados no Brasil.

Por aqui, a ata do Copom foi divulgada na terça (6) pela manhã com comentário sobre a expectativa do Banco Central de que a inflação deve se elevar, atingindo um pico por volta do segundo trimestre de 2019 para depois recuar em direção à meta do próximo ano. Com isso, seguimos sem motivos para alterações na taxa Selic tão cedo (apenas em caso de pressões inflacionárias).

A quarta (7) foi positiva para os mercados internacionais depois que as eleições legislativas americanas terminaram: o partido Republicano (de Donald Trump) conquistou a vitória no Senado, mas não conseguiu obter controle total do Congresso. O resultado foi recebido positivamente pelo mercado, pois confere poder limitado a Donald Trump, em especial no que se refere às medidas fiscais mais amplas que pressionam a inflação e o consequente aumento dos juros. É o início de um novo mandato de Trump.

Na economia, foi divulgada também na quarta (7) a inflação de outubro (medida pelo IPCA), que mostrou um avanço de 0,45 por cento, valor inferior à nossa expectativa.

Outro fator que movimentou os mercados veio do país de Donald Trump. Os EUA vivem um momento de forte crescimento econômico e baixo desemprego. Tudo muito bom se não fosse o aumento da inflação gerado por essa economia mais forte. Por esse motivo, a notícia de que o Fed deve aumentar os juros por lá azedou os mercados no final da semana.

Na sexta-feira (9), outro fator que deixou o mercado em alerta foi o receio de uma desaceleração da China, fato que azedou os mercados asiáticos.

E Eu Com Isso?

Em uma semana marcada por muita volatilidade e expectativa por conta das eleições americanas, o mercado brasileiro não seguiu a tendência de crescimento que foi vista na segunda, quando o Ibovespa subiu 1,33.

Mais importante até mesmo que decisão de manter a taxa de juros nos EUA foi o comunicado do Fed que acompanha tal decisão, fato que não agradou os mercados. Além disso, o resultado das eleições legislativas por lá também contribuiu para a volatilidade global.

Para ler as demais notícias mais relevantes da semana, é só acessar o conteúdo que está no Blog da Levante no Infomoney.

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Na manhã desta sexta-feira (09), a Polícia Federal deflagrou uma nova operação que investiga um suposto esquema de corrupção no Ministério da Agricultura durante o governo da presidente Dilma Rousseff (PT). Os agentes cumprem 63 mandados de busca e apreensão nos Rstados de São Paulo, Minas Gerais, Rio de Janeiro, Paraíba e Mato Grosso, além do Distrito Federal. Entre os presos, está Joesley Batista, dono da JBS e envolvido com a suposta gravação de Michel Temer dando aval para comprar o silêncio do então presidente da Câmara, Eduardo Cunha. Além de Joesley, na lista de presos estão: Ricardo Saud (executivo da JBS), Antonio Andrade (vice-governador de Minas), João Magalhães (deputado estadual de MG pelo MDB), Neri Geller (deputado estadual de MT pelo PP), entre outros.

E Eu Com Isso?

Apesar de pouco relevante para o atual cenário político, a operação denota que a Polícia Federal e os outros órgãos responsáveis pela Lava Jato ainda têm diversas frentes de investigação para desmantelar esquemas passados de corrupção nos governos. A ausência de Sérgio Moro na operação não deve afetar o andamento da mesma.

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O post E Eu Com Isso? – 09/11/18 apareceu primeiro em Levante Ideias de Investimentos.

Os EUA vivem um momento de forte crescimento econômico e baixo desemprego, tudo muito bom se não fosse o aumento da inflação gerado por essa economia mais forte. Isso cria uma forte expectativa de como o Banco Central de lá se posicionará com relação aos aumentos de juros para controlar a inflação. Com isso, hoje o mundo segue de olho no Banco Central norte-americano, que definirá a sua nova taxa de juros: a expectativa é que ela seja mantida em 2 por cento. Mais importante que o resultado (que só sairá às 17h) é o comunicado que o Fed divulgará com os próximos passos.

Em terras tupiniquins, o cenário político continua sendo o mais importante fator que influencia o mercado. Ontem (07), o Senado que aprovou aumento do salário de ministros do Supremo Tribunal Federal, fato que gerará um forte aumento nas contas públicas.

E Eu Com Isso?

Apesar do cenário negativo que tem se formado no mundo, o bom humor local com o governo de Bolsonaro, aliado aos bons resultados corporativos, farão com que o dia seja positivo.

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O post E Eu Com Isso? – 08/11/18 apareceu primeiro em Levante Ideias de Investimentos.

O dia é positivo para os mercados internacionais depois que as eleições legislativas americanas terminaram: o partido Republicano (de Donald Trump) conquistou a vitória no Senado, mas não conseguiu obter controle total do Congresso. O resultado foi recebido positivamente pelo mercado, pois confere poder limitado a Donald Trump, em especial no que se refere às medidas fiscais mais amplas que pressionam a inflação e o consequente aumento dos juros . É o início de um novo mandato de Trump.

Já por aqui, o presidente eleito, Jair Bolsonaro, deve se encontrar com Michel Temer para o início simbólico da transição. E um dos assuntos mais importantes a serem discutidos será a Reforma da Previdência. Na economia, foi divulgado a inflação de outubro (medida pelo IPCA), que mostrou um avanço de 0,45 por cento, valor inferior à nossa expectativa.

No mercado local, a divulgação dos resultados trimestrais das companhias segue a todo vapor e continuará a agitar o mercado local.

E Eu Com Isso?

Com o reforço de ânimo externo e o clima positivo da política, o dia será positivo para ativos locais, e a Bolsa deve chegar perto da marca histórica de 90 mil pontos.

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O post E Eu Com Isso? – 07/11/18 apareceu primeiro em Levante Ideias de Investimentos.

Logo antes da abertura dos mercados de hoje, a Petrobras divulgou os números do terceiro trimestre. O resultado da companhia foi bom e com melhora nas margens, principalmente em função da cotação mais alta do petróleo e do dólar no trimestre.

A receita líquida e o Ebitda vieram dentro do esperado. No entanto, o lucro líquido de 6,6 bilhões de reais foi impactado por item não recorrente (class action).

E Eu Com Isso?

Esperamos impacto positivo no preço das ações (PETR3 e PETR4) no curto prazo.

A receita líquida totalizou 98,3 bilhões de reais no trimestre, alta de 16 por cento em relação ao segundo trimestre e de 37 por cento em relação ao mesmo período de 2017.

Já o Ebitda ajustado totalizou 29,86 bilhões de reais, aumento de 57 por cento em relação ao mesmo período de 2017, a margem melhorou de 27 por cento em 2017 para 30 por cento no trimestre atual.

Na última linha, o lucro líquido somou 6,6 bilhões de reais no trimestre e 23,7 bilhões nos noves primeiros meses de 2018. A expectativa de lucro líquido do mercado era de 9,636 bilhões de reais no trimestre.

O resultado foi impactado negativamente pelos acordos para encerramento das investigações das autoridades norte-americanas (DOJ e SEC) no valor de 3,5 bilhões de reais. Sem considerar este evento não recorrente, o lucro líquido no trimestre teria sido de 10,3 bilhões de reais.

A Petrobras continuou gerando caixa (8,1 bilhões de reais no trimestre) e reduziu o seu nível de alavancagem financeira, com relação dívida líquida/Ebitda caindo de 3,67 vezes em dezembro de 2017 para 2,96 vezes em setembro de 2018. A geração de caixa foi impulsionada pelos seguintes recebimentos: 1,7 bilhão de reais recuperados pela operação Lava Jato e 1,6 bilhão de reais referentes a segunda fase do programa de subvenção do diesel.

Já o endividamento líquido da Petrobras era de 72,9 bilhões de dólares em setembro de 2018, queda de 14 por cento em relação a dezembro de 2017. A venda de ativos pode contribuir para a queda do endividamento ainda em 2018 (ex: Pasadena e TAG).

Acreditamos que a Petrobras deverá alcançar a meta de nível de endividamento: relação dívida líquida/Ebitda de 2,5 vezes no final de 2018.

Destacamos que a cessão onerosa do pré-sal e a possível de venda de participação nas refinarias deve ficar para o próximo presidente eleito, somente em 2019.

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O post E Eu Com Isso? – 06/11/18 apareceu primeiro em Levante Ideias de Investimentos.

Enquanto era feriado por aqui, os Estados Unidos divulgaram os dados de payroll na sexta-feira (2), que vieram levemente acima do esperado. Com a criação de 250 mil postos de trabalho nos EUA no mês de outubro (acima das 208 mil novas vagas previstas), o sentimento de que o mercado de trabalho está aquecido derrubou os mercados pelo medo da inflação. Os principais índices norte-americanos ainda seguem no vermelho nesta segunda-feira, também contaminados pelo dia negativo dos mercados asiáticos.

Por aqui, o governo de Jair Bolsonaro está começando. Nesta semana, o presidente eleito já irá para Brasília falar com Michel Temer e iniciar a transição de governo. Seguindo o tom da última semana, os investidores continuarão aguardando a divulgação dos nomes de sua equipe e capacidade em aprovar as reformas esperadas e realizar o ajuste fiscal.

Já a agenda da semana será bem cheia, com a divulgação de diversos indicadores no Brasil e no mundo. Os destaques ficam com a nova taxa de juros (que será divulgada após a reunião do Fed e se encerra na quinta-feira), dados de atividade nos setores industrial e de serviços nos EUA e na zona do euro e, no Brasil, ata do Copom e o índice oficial de preços ao consumidor (IPCA).

E Eu Com Isso?

Ainda que o exterior não seja animador, seguiremos em mais um dia positivo para ativos locais no compasso do bom humor que vem do cenário político.

O post E Eu Com Isso? – 05/11/18 apareceu primeiro em Levante Ideias de Investimentos.

O primeiro ponto é a alíquota de imposto de renda que incide sobre o ganho bruto com o investimento em ações. Se você é um trader e compra e vende as suas ações no mesmo dia, a alíquota de IR é de 20% e existe imposto retido na fonte de 0,005%.

Para continuar a ler o artigo, acesse aqui o nosso Blog no Infomoney.

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Digo parciais porque ainda temos muitas mudanças pela frente, a começar pela vigência da cláusula de desempenho, que afetará diretamente 9 partidos. Eles deixarão de receber dinheiro do Fundo Partidário em 2019 e terão grandes dificuldades para se sustentar. Naturalmente, os 32 deputados eleitos por estas siglas deverão mudar de legenda.

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O post Desconfie cegamente do “maridão” polêmico apareceu primeiro em Levante Ideias de Investimentos.

Um tanto quanto controversa, a sua história tem origem na Irlanda de um festival do povo celta, a celebração do Samhain. O termo significa o “fim do verão”, que marcava o início do inverno, das colheitas e o início do ano celta que, de acordo com o calendário gregoriano, começava no dia primeiro de novembro.

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Além disso, era um culto de origem pagã com o objetivo de cultuar os mortos e a deusa YuuByeol (símbolo antigo da perfeição celta).

Curiosidades quanto à origem da data à parte, venho falar justamente desta parte mais sombria da época, dos investimentos que se ainda não são e que deveriam estar mortos em sua carteira de investimentos. Isso mesmo, no sentido de que não poderiam estar presentes até agora de forma alguma.

Leia também: Investir em COE vale a pena?
– Como faço para investir em ações?

Alerta de Dia das Bruxas

Por isso, não deixa de ser um alerta sobre quais são os ativos nocivos para você.

O maior exemplo deste caso é a poupança. Poderia citar uma lista com as razões que indicam porque você deveria fugir desse “investimento”, da mesma forma que as crianças correm assustadas de uma bruxa no Halloween.

Para começar: rendimento baixíssimo, investimentos mais seguros à disposição, outros tão simples para aplicar quanto… Enfim, a lista é extensa. Resumindo, não existem motivos para que você continue neste investimento assustador.

Fuja também desse terror

Na mesma linha, estão os tão famosos títulos de capitalização.

Eu duvido que em uma visita à sua agência bancária você já não tenha recebido essa proposta imperdível de concorrer a prêmios maravilhosos.

Mas, na verdade, é um produto financeiro fantasiado (daquelas que ganham concursos dos mais horripilantes) de investimento.

Isso porque o rendimento é bem próximo a zero, as taxas pagas são absurdas e ganhar um dos sorteios é missão impossível. É como eu sempre digo, se é para apostar com o seu dinheiro na esperança de ganhar prêmios, que seja na loteria.

Nada de magia por aqui

Se os celtas acreditavam que a presença dos espíritos era propícia à adivinhação e incluíam jogos adivinhatórios durante a comemoração, eu, por outro lado, prefiro não contar com a magia ou sorte para garantir o meu rendimento.

Por isso, desejo que o seu Halloween seja comemorado apenas com “gostosuras ou travessuras” e não em sua conta bancária, especialmente com investimentos assustadores.

Já ouviu a frase “eu não creio em bruxas, mas que elas existem, existem”? Pois é. Apesar de tantas promessas para que você ganhe dinheiro, acredite ou não, estou vendo mais bruxas e ciladas do que oportunidades.

Não se deixe enganar por fantasias bem-feitas ou aplicações ditas como imortais, mas que deveriam estar com os dias contados. E se ainda não estão, que estejam para você, não só neste Dia das Bruxas. Aproveite para compartilhar este texto com seus amigos e faça com que eles também fujam desses investimentos pavorosos.

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Um breve histórico da Selic

Na mais recente reunião, o Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central decidiu manter mais uma vez a taxa em 6,5% ao ano porque o momento é propício para a conservação do patamar. Entretanto, desta vez a ata da reunião fez uma ressalva de que os juros podem subir caso haja piora no cenário econômico.

A última queda da taxa foi neste ano, quando a Selic atingiu 2,00% ao ano. Desde então, a taxa se manteve no menor patamar histórico.

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A próxima reunião do Copom será realizada no dia 30 de outubro, depois do fim das eleições e já com a definição do novo presidente do Brasil. Até lá, muita coisa irá acontecer, então os investidores terão de ficar de olho no cenário eleitoral e em uma possível alta da Selic a partir de novembro.

Vale lembrar que a taxa Selic chegou ao patamar de 14,25% entre 2015 e 2016. Naquele momento, os rendimentos para quem investia em ativos atrelados à Selic foram nas alturas.

Mas o que é o Copom?

O Copom é o órgão decisório da política monetária do Banco Central, responsável por estabelecer a meta para a taxa básica de juros do país. Ele existe desde junho de 1996 e, com isso, tornou-se possível tornar o processo decisório da política monetária mais transparente.

No primeiro dia de reunião que ocorre a cada 45 dias, é apresentada uma análise da conjuntura econômica, incluindo variáveis como inflação, atividade econômica, finanças públicas, mercado de câmbio, balanços de pagamentos, operações de mercado aberto, expectativas gerais para variáveis macroeconômicas e de tendência para inflação.

No segundo dia, os diretores de Política Monetária e de Política Econômica apresentam alternativas para a meta da Selic e recomendações para a política monetária após a análise das projeções atualizadas para a inflação. Por fim, as propostas passam por votação.

O que é a taxa Selic?

Além de ser a mais importante taxa de juros da economia brasileira, a taxa Selic é também um instrumento de política monetária que permite controlar a inflação e o nível de investimento do país.

Aqui, é preciso fazer uma rápida explicação: os juros são a remuneração cobrada pelos financiamentos, ou seja, empréstimo de dinheiro. Com a Selic mais alta, a tendência é que as taxas cobradas em empréstimos sejam maiores. Neste caso, a Selic tem um papel muito importante ao uniformizar a taxa de juros dessas negociações.

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De onde vem a palavra Selic?

Selic é a sigla para Sistema Especial de Liquidação e Custódia, o sistema que registra e monitora as operações financeiras com títulos públicos. Quando alguém fala “o” Selic, se refere ao sistema de liquidação e custódia. Já “a” Selic é a taxa básica de juros, apurada por meio deste sistema.

Taxa Selic e os investimentos

A taxa Selic serve como parâmetro para que os juros dos bancos e outras instituições financeiras sejam calculados. Quando o governo diminui a Selic, as taxas cobradas pelos bancos nos empréstimos e as taxas pagas como remuneração dos investimentos também caem como consequência.

Alguns investimentos, inclusive, estão diretamente atrelados à Selic, tendo seus rendimentos diretamente atrelados à sua variação.

Tesouro Selic

É o título público oferecido pelo Tesouro Direto, considerado o investimento mais seguro da economia brasileira, que acompanha bem de perto as variações da Selic.

Poupança

O quanto a caderneta de poupança rende também depende da taxa básica de juros da economia. Neste caso, existem duas possibilidades de rendimento:

• Quando a Selic é maior que 8,50% ao ano, a poupança rende 0,50% ao mês + TR (taxa referencial)
• Quando a Selic é menor ou igual a 8,5% ao ano, a poupança rende o equivalente a 70% da taxa Selic vigente no período

CDB, LCI e LCA

Os títulos privados do tipo CDB, LCI e LCA são emitidos por bancos e a rentabilidade é geralmente atrelada ao CDI (que anda junto com a Selic).

Taxa Selic e a inflação

Quando o governo aumentar a taxa Selic, a intenção é combater diretamente a inflação. Da mesma forma, a redução permite a correção dos preços e, consequentemente, aumento da inflação (o que geralmente é um preço que o governo aceita pagar para ter crescimento econômico).

Por isso, entender o que é a taxa Selic e como ela impacta os investimentos é fundamental para qualquer investidor entender como funcionam os rendimentos e como o dinheiro é afetado. Gostou do conteúdo? Compartilhe o artigo e ajude outras pessoas a entenderem melhor sobre o tema.

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